Certificado en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Edición - Nro. 18

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El Certificado en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT) es un programa de certificación profesional que se dicta de forma ininterrumpida en Uruguay desde el año 2009, con actualización permanente de contenidos conforme a la regulación nacional vigente, las recomendaciones internacionales y las prácticas aplicadas en la prevención de delitos financieros.

El Certificado en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo tiene como finalidad validar los conocimientos profesionales adquiridos en materia de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.

El programa aborda estos contenidos a partir del estudio de la normativa vigente y de los estándares internacionales aplicables, con contenidos actualizados año a año. 

La propuesta académica se encuentra íntegramente diseñada y conducida por el Director del Certificado, quien articula el desarrollo de todos los módulos y clases, asegurando un recorrido formativo continuo e interconectado, módulo a módulo, más allá de la diversidad de docentes y especialistas que intervienen en cada temática.

Si bien se analizan en profundidad los estándares y recomendaciones internacionales, el programa pone un énfasis central en la normativa nacional vigente, con el objetivo de brindar un conocimiento sólido y aplicable que permita trasladar de forma efectiva estos contenidos al ejercicio profesional y al ámbito laboral.

El Certificado en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo te forma para entender y aplicar en la práctica cómo funcionan los sistemas de prevención en organizaciones reales.

A lo largo del programa vas a aprender a analizar clientes y operaciones, identificar riesgos de lavado de activos, comprender cómo se realizan procesos de debida diligencia sobre personas físicas y jurídicas, y cómo se interpretan alertas, tipologías y señales de riesgo habituales en el ejercicio profesional.

El Certificado trabaja sobre casos reales y situaciones concretas, para poder:

• investigar antecedentes y perfiles de riesgo,
• comprender la lógica detrás del monitoreo y el reporte de operaciones,
• analizar sanciones y errores frecuentes en sistemas de prevención,
• y entender cómo se toman decisiones en contextos de supervisión y control.

El curso PLAFT se dicta bajo modalidad semipresencial, combinando reuniones virtuales semanales en vivo con una instancia presencial mensual. Para quienes opten, el Certificado también puede realizarse en modalidad completamente online.

Asimismo, todas las clases quedan grabadas y disponibles en la plataforma, permitiendo que quienes no puedan asistir en el horario establecido puedan acceder a los contenidos y verlos en el momento que les resulte más conveniente, sin perder continuidad en el cursado.

El programa incorpora el análisis de normativa nacional e internacional, la resolución de casos reales, desafíos prácticos individuales y grupales, tareas supervisadas y cuestionarios modelo orientados al examen de certificación, fomentando el intercambio de experiencias entre docentes y participantes.

Sí. Todas las clases quedan grabadas y disponibles en la plataforma, lo que permite cursar de forma asincrónica, ver los contenidos en el horario que resulte más conveniente y compatibilizar el Certificado con trabajo, estudios u otras actividades.

El contenido del Certificado se organiza en seis módulos, cada uno con explicación temática, documentación nacional e internacional actualizada y guías prácticas desarrolladas por docentes con experiencia profesional en la materia.

A lo largo del programa se analizan más de 40 casos, tipologías y sanciones recientes, vinculadas, entre otros aspectos, a:

• Lavado de activos como proceso
• Financiamiento del terrorismo
• Normativa nacional y regulaciones del Banco Central del Uruguay
• Beneficiario final y personas políticamente expuestas
• Gestión de riesgos y matrices de riesgo
• Debida diligencia, monitoreo y reporte de operaciones
• Evaluación y auditoría de sistemas de prevención

Asimismo, se incorporan herramientas tecnológicas aplicadas a la prevención, incluyendo búsquedas en fuentes abiertas (OSINT) y metodologías actuales de análisis de información.

El Certificado utiliza Google Classroom como plataforma de e-learning, donde se concentran los materiales por módulo, presentaciones, lecturas obligatorias y complementarias, y otros recursos prácticos.

Las clases virtuales en vivo se desarrollan a través de la plataforma Zoom.

Para la obtención del Certificado en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo es necesario aprobar un examen de certificación, con un mínimo de 70% de aprobación.

El examen se realiza de manera presencial o virtual en vivo, en el mismo momento para todos los participantes, y se compone de preguntas de opción múltiple, verdadero/falso y desarrollo, distribuidas conforme a los módulos del programa.

No se requiere título de grado para cursar ni para rendir el examen de certificación. No obstante, para una mejor comprensión de los contenidos del curso PLAFT, resulta recomendable contar con conocimientos previos en materia regulatoria o en la aplicación de prácticas de compliance y prevención.

La experiencia en la temática facilita el manejo del lenguaje técnico y el intercambio de experiencias durante el cursado. No se requiere dominio de otros idiomas, aunque una porción menor de la bibliografía se encuentra disponible en inglés.

El Certificado en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo está dirigido a un público amplio, tanto del sector financiero como no financiero, y resulta especialmente adecuado para quienes buscan formarse o consolidarse profesionalmente en el área de cumplimiento regulatorio.

Está orientado a:

• Oficiales de Cumplimiento, analistas, auditores internos y externos, y colaboradores de áreas de cumplimiento que busquen fortalecer y actualizar sus competencias técnicas.
• Profesionales que se desempeñen en organizaciones públicas o privadas y requieran conocimientos en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo para el desarrollo de sus funciones.
• Personas interesadas en insertarse laboralmente en áreas de cumplimiento, prevención de LA/FT, auditoría, control interno, riesgos o funciones complementarias que requieran formación específica en la materia.
• Estudiantes de carreras vinculadas al derecho, economía, contabilidad, administración, relaciones internacionales y disciplinas afines, que deseen incorporar conocimientos prácticos en una materia con creciente demanda laboral, aun sin experiencia previa en el área.

El Certificado en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo cuenta con un equipo docente integrado por profesionales con amplia experiencia en la materia, provenientes tanto del ámbito académico como del ejercicio profesional y de organismos de control.

Docentes permanentes: 

• Lic. Ricardo Sabella - (Uruguay) - Link Bio 
• Dr. Francisco Olaso (Uruguay) - Link Bio
• Dr. Gustavo Misa (Uruguay) - Link Bio
• Cr. Fernando Fuentes (Uruguay) - Link Bio

Docentes invitados:

El programa se complementa con la participación de docentes invitados, profesionales de reconocida trayectoria en el ámbito del compliance y la prevención de lavado de activos a nivel regional, provenientes de distintos países de Latinoamérica.

Entre ellos:

• Dr. Miguel Tenorio (México) - Link Bio
• Ing. Oscar Moratto (Colombia) - Link Bio
• Dr. Guillermo García Orúe (Paraguay) - Link Bio